“Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” trong thời kỳ 4.0
25/08/2025
Ngày 19/8/2025, Tòa án nhân dân khu vực 12 – Hải Phòng mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án hình sự Lê Quốc Việt, sinh năm 1988 trú tại phường Lê Chân, thành phố Hải Phòng và Đặng Đình Ngọc, sinh năm 1998 trú tại xã Kẻ Sặt, thành phố Hải Phòng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự.
Hình ảnh toàn cảnh phiên tòa
Theo
Cáo trạng của VKSND khu vực 12, thành phố Hải Phòng:
Từ
ngày 12/9/2019 đến 04/5/2025, tại khu 2 và khu 3 thị trấn Kẻ Sặt, huyện Bình
Giang, tỉnh Hải Dương (nay là xã Kẻ Sặt, TP Hải Phòng), Lê Quốc Việt đã cho 8
người vay tổng cộng 855 triệu đồng với 44 lượt vay, áp dụng lãi suất từ 109,5%
đến 182,5%/năm, cao gấp 5,475 đến 9,125 lần mức tối đa theo Bộ luật Dân sự.
Việt thu về 1,216 tỷ đồng tiền lãi, trong đó hơn 1,16 tỷ đồng là thu lợi bất
chính. Đặng Đình Ngọc giúp sức cho Việt trong việc liên hệ và thu tiền lãi của
một số khách hàng, thu tổng cộng 51,75 triệu đồng, trong đó 44,9 triệu đồng là
khoản thu lợi bất chính.
Điều đáng nói, để thực
hiện hành vi phạm tội, Việt sử dụng phần mềm quản lý, cho vay có tên “1
gold.biz”, khi có khách hàng vay Việt sẽ cập nhật
thông tin về tên khách hàng, tiền vay, lãi suất, thời gian vay, thời gian đóng
tiền lãi, tiền gốc vào tài khoản trên để theo dõi, quản lý.
Trong vụ án này, bị cáo
Lê Quốc Việt là người trực tiếp điều hành việc cho vay lãi nặng nên giữ vai trò
thứ nhất, bị cáo Đặng Đình Ngọc đồng phạm với vai trò là người giúp sức.
Tại phiên toà Kiểm sát viên đã tham
gia xét hỏi để phân tích, đánh giá tính chất, mức độ nghiêm trọng hành vi phạm
tội của các bị cáo; nêu ra nguyên nhân dẫn đến tình hình phạm tội, đồng thời kiến
nghị phòng ngừa, tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật đến quần chúng nhân
dân nhằm nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, hạn chế hành vi phạm vi phạm pháp
luật.
Trên cơ sở đề nghị của
đại diện VKSND khu vực 12, thành phố Hải Phòng, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt
các bị cáo: Lê Quốc Việt 12 tháng tù, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Khoản 2
Điều 201 Bộ luật hình sự; Đặng Đình Ngọc 18 tháng cải tạo không giam giữ, về
tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân
sự” theo quy định tại Khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự./.
Thu Nga, Luyện Linh - VKSND khu vực 12